前海中泰咨詢

第1章 民營銀行基本概述

1.1 民營銀行基本概念

1.1.1 概念界定

1.1.2 產(chǎn)生理論

1.1.3 基本特征

1.1.4 市場定位

1.2 民營銀行發(fā)展制約因素

1.2.1 市場準入不規(guī)范

1.2.2 監(jiān)管機制不健全

1.2.3 特權集團介入

1.2.4 內部人控制

1.2.5 關聯(lián)企業(yè)貸款

1.3 民營銀行優(yōu)勢分析

1.3.1 現(xiàn)代化產(chǎn)權制度明晰

1.3.2 委托-代理治理結構

1.3.3 經(jīng)營與激勵機制靈活

1.3.4 商業(yè)化服務理念

1.3.5 信息和成本優(yōu)勢

1.4 民營銀行發(fā)展影響分析

1.4.1 發(fā)展民營銀行的積極意義

1.4.2 民營銀行對傳統(tǒng)銀行的影響

第2章 國外民營銀行發(fā)展模式及經(jīng)驗借鑒

2.1 全球民營銀行發(fā)展概況

2.1.1 國外銀行業(yè)民營化程度分析

2.1.2 國外民營銀行發(fā)展特征分析

2.1.3 國外民營銀行地域分布情況

2.1.4 國外民營銀行金融監(jiān)管模式

2.2 國外民營銀行典型模式分析

2.2.1 英國民營銀行典型模式分析

2.2.2 美國民營銀行典型模式分析

2.2.3 俄羅斯民營銀行典型模式分析

2.2.4 匈牙利民營銀行典型模式分析

2.2.5 韓國民營銀行典型模式分析

2.3 國外民營銀行治理模式分析

2.3.1　德國的內部監(jiān)管型治理模式

2.3.2　美國的市場主導型治理模式

2.3.3　兩種模式的比較與評價分析

2.3.4　對中國的經(jīng)驗借鑒與啟示

第3章 中國民營銀行投資背景分析

3.1 中國民營銀行政策環(huán)境分析

3.1.1 民營銀行設立監(jiān)管標準

3.1.2 民營銀行相關政策法規(guī)

3.2 中國民營銀行宏觀經(jīng)濟環(huán)境分析

3.2.1 中國GDP增長情況

3.2.2 工業(yè)經(jīng)濟發(fā)展形勢

3.2.3 社會固定資產(chǎn)投資情況

3.2.4 全社會消費品零售總額

3.2.5 中國金融改革環(huán)境分析

3.3 中國民營銀行行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析

3.3.1 銀行業(yè)市場結構分析

3.3.2 銀行業(yè)經(jīng)營狀況分析

3.3.3 銀行業(yè)市場集中度分析

3.3.4 銀行業(yè)進入壁壘分析

3.3.5 銀行業(yè)退出壁壘分析

3.4 中國社會信用環(huán)境分析

3.4.1 貸款企業(yè)違約情況分析

3.4.2 商業(yè)銀行壞賬情況分析

3.4.3 綜合征信系統(tǒng)建設前景分析

3.5 中國民營銀行發(fā)展需求環(huán)境分析

3.5.1 居民收入水平狀況

3.5.2 居民儲蓄行為分析

3.5.3 居民消費信貸行為分析

3.5.4 銀行規(guī)模與企業(yè)貸款關系

3.5.5 中小企業(yè)發(fā)展狀況分析

3.5.6 中小企業(yè)融資途徑分析

3.5.7 民營銀行組建需求分析

第4章 中國民營銀行發(fā)展狀況分析

4.1 中國民營銀行發(fā)展概況

4.1.1 民營銀行發(fā)展歷程

4.1.2 民營銀行基本情況

4.1.3 民營銀行申辦動機分析

4.2 中國民營銀行發(fā)展狀況分析

4.2.1 民營銀行試點狀況分析

4.2.2 民營銀行試點主要特征

4.2.3 民營銀行經(jīng)營模式分析

4.2.4 民營銀行發(fā)展方向分析

4.3 民營銀行開閘關注熱點分析

4.3.1 開閘影響

4.3.2 制度選擇

4.3.3 創(chuàng)建模式

4.3.4 績效和社會責任

4.3.5 未來發(fā)展戰(zhàn)略

4.4 民營銀行發(fā)展存在問題及對策

4.4.1 民營銀行發(fā)展存在問題剖析

4.4.2 民營銀行發(fā)展對策探討

第5章 中國民營銀行發(fā)起主體發(fā)展?jié)撡|分析

5.1 實體集團企業(yè)設立民營銀行潛質分析

5.1.1 實體集團企業(yè)組建民營銀行優(yōu)劣勢分析

5.1.2 實體集團企業(yè)組建民營銀行路徑分析

5.1.3 實體集團企業(yè)典型民營銀行服務模式

5.2 小貸公司轉型民營銀行潛質分析

5.2.1 小貸公司轉型民營銀行的條件

5.2.2 小貸公司轉型民營銀行SWOT分析

5.2.3 小貸公司轉型民營銀行路徑分析

5.2.4 小貸公司的民營銀行服務模式分析

5.3 擔保公司轉型民營銀行潛質分析

5.3.1 擔保公司轉型民營銀行的條件

5.3.2 擔保公司轉型民營銀行SWOT分析

5.3.3 擔保公司轉型民營銀行路徑分析

5.3.4 擔保公司的民營銀行服務模式分析

5.4 典當公司轉型民營銀行潛質分析

5.4.1 典當公司轉型民營銀行的條件

5.4.2 典當公司轉型民營銀行SWOT分析

5.4.3 典當公司轉型民營銀行路徑分析

5.4.4 典當公司的民營銀行服務模式分析

5.5 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)設立民營銀行潛質分析

5.5.1 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)轉型民營銀行的條件

5.5.2 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)轉型民營銀行SWOT分析

5.5.3 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)轉型民營銀行路徑分析

5.5.4 互聯(lián)網(wǎng)公司的民營銀行服務模式分析

5.5.5 入駐民營銀行領域的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)分析

第6章 中國民營銀行投資發(fā)展可行性分析

6.1 民營銀行組建計劃分析

6.1.1 民營銀行設立方式分析

6.1.2 民營銀行組建過程明細

6.1.3 民營銀行組織架構分析

6.1.4 民營銀行人員安排分析

6.1.5 民營銀行資金來源分析

6.2 民營銀行經(jīng)營模式分析

6.2.1 線下銀行經(jīng)營模式分析

6.2.2 線上銀行經(jīng)營模式分析

6.3 民營銀行經(jīng)營風險分析

6.3.1 居民信任風險分析

6.3.2 銀行業(yè)競爭風險分析

6.3.3 資本金短缺風險分析

6.3.4 存款負債不足風險分析

6.3.5 關聯(lián)企業(yè)貸款風險分析

6.3.6 內部人控制風險分析

第7章 中國民營銀行的設立及運營管理分析

7.1 民營銀行的目標及定位

7.1.1 民營銀行目標取向

7.1.2 民營銀行市場定位

7.1.3 民營銀行經(jīng)營機制

7.1.4 民營銀行準入原則

7.2 民營銀行準入路徑分析

7.2.1 存量改革模式

7.2.2 增量擴張模式

7.2.3 互聯(lián)網(wǎng)金融改造模式

7.3 民營銀行框架設計

7.3.1 設立地區(qū)

7.3.2 資本結構

7.3.3 分級管理

7.4 民營銀行治理結構分析

7.4.1 民營銀行股權及治理結構設計

7.4.2 民營銀行治理特點及機制分析

7.5 民營銀行業(yè)務模式分析

7.5.1 股東合作模式

7.5.2 小微拓展模式

第8章 中國民營銀行區(qū)域投資情況分析

8.1 重點城市民營銀行試點申請情況

8.1.1 上海市民營銀行試點申請情況

8.1.2 泉州市民營銀行試點申請情況

8.1.3 溫州市民營銀行試點申請情況

8.1.4 北京市民營銀行試點申請情況

8.1.5 深圳市民營銀行試點申請情況

8.1.6 廣州市民營銀行試點申請情況

8.2 華北地區(qū)民營銀行申辦環(huán)境分析

8.2.1 天津市民營銀行申辦環(huán)境分析

8.2.2 河北省民營銀行申辦環(huán)境分析

8.2.3 山西省民營銀行申辦環(huán)境分析

8.3 華東地區(qū)民營銀行申辦環(huán)境分析

8.3.1 山東省民營銀行申辦環(huán)境分析

8.3.2 安徽省民營銀行申辦環(huán)境分析

8.3.3 江蘇省民營銀行申辦環(huán)境分析

8.3.4 浙江省民營銀行申辦環(huán)境分析

8.3.5 福建省民營銀行申辦環(huán)境分析

8.3.6 江西省民營銀行申辦環(huán)境分析

8.4 中南地區(qū)民營銀行申辦環(huán)境分析

8.4.1 河南省民營銀行申辦環(huán)境分析

8.4.2 湖北省民營銀行申辦環(huán)境分析

8.4.3 湖南省民營銀行申辦環(huán)境分析

8.4.4 廣東省民營銀行申辦環(huán)境分析

8.5 西部地區(qū)民營銀行申辦環(huán)境分析

8.5.1 重慶市民營銀行申辦環(huán)境分析

8.5.2 四川省民營銀行申辦環(huán)境分析

8.5.3 貴州省民營銀行申辦環(huán)境分析

8.5.4 陜西省民營銀行申辦環(huán)境分析

第9章 中國民營銀行競爭對手經(jīng)營分析

9.1 國有商業(yè)銀行

9.1.1 客戶群體分析

9.1.2 運營現(xiàn)狀分析

9.1.3 收入結構分析

9.1.4 盈利能力分析

9.1.5 核心競爭力分析

9.2 股份制銀行

9.2.1 客戶群體分析

9.2.2 運營現(xiàn)狀分析

9.2.3 收入結構分析

9.2.4 盈利能力分析

9.2.5 核心競爭力分析

9.3 城市商業(yè)銀行

9.3.1 客戶群體分析

9.3.2 運營現(xiàn)狀分析

9.3.3 收入結構分析

9.3.4 盈利能力分析

9.3.5 核心競爭力分析

9.4 農村商業(yè)銀行

9.4.1 客戶群體分析

9.4.2 運營現(xiàn)狀分析

9.4.3 收入結構分析

9.4.4 盈利能力分析

9.4.5 核心競爭力分析

9.5 農村信用合作社

9.5.1 客戶群體分析

9.5.2 運營現(xiàn)狀分析

9.5.3 收入結構分析

9.5.4 盈利能力分析

9.5.5 核心競爭力分析

9.6 小額貸款公司

9.6.1 客戶群體分析

9.6.2 運營現(xiàn)狀分析

9.6.3 收入結構分析

9.6.4 盈利能力分析

9.6.5 核心競爭力分析

第10章 中國重點民營銀行競爭力及經(jīng)營狀況分析

10.1 民生銀行經(jīng)營狀況分析

10.1.1 銀行簡介

10.1.2 股權結構分析

10.1.3 主營業(yè)務分析

10.1.4 客戶結構分析

10.1.5 區(qū)域市場布局

10.1.6 經(jīng)營效益分析

10.1.7 核心競爭力分析

10.1.8 風險管理分析

10.2 平安銀行經(jīng)營狀況分析

10.2.1 銀行簡介

10.2.2 股權結構分析

10.2.3 主營業(yè)務分析

10.2.4 客戶結構分析

10.2.5 區(qū)域市場布局

10.2.6 經(jīng)營效益分析

10.2.7 核心競爭力分析

10.2.8 風險管理分析

10.3 浙商銀行經(jīng)營狀況分析

10.3.1 銀行簡介

10.3.2 股權結構分析

10.3.3 主營業(yè)務分析

10.3.4 客戶結構分析

10.3.5 區(qū)域市場布局

10.3.6 經(jīng)營效益分析

10.3.7 核心競爭力分析

10.3.8 風險管理分析

10.4 紹興銀行經(jīng)營狀況分析

10.4.1 銀行簡介

10.4.2 股權結構分析

10.4.3 主營業(yè)務分析

10.4.4 客戶結構分析

10.4.5 區(qū)域市場布局

10.4.6 經(jīng)營效益分析

10.4.7 核心競爭力分析

10.4.8 風險管理分析

10.5 深圳前海微眾銀行經(jīng)營狀況分析

10.5.1 銀行簡介

10.5.2 股權結構分析

10.5.3 主營業(yè)務分析

10.5.4 客戶結構分析

10.5.5 區(qū)域市場布局

10.5.6 經(jīng)營效益分析

10.5.7 核心競爭力分析

10.5.8 風險管理分析

10.6 溫州民商銀行經(jīng)營狀況分析

10.6.1 銀行簡介

10.6.2 股權結構分析

10.6.3 主營業(yè)務分析

10.6.4 客戶結構分析

10.6.5 區(qū)域市場布局

10.6.6 經(jīng)營效益分析

10.6.7 核心競爭力分析

10.6.8 風險管理分析

10.7 上海華瑞銀行經(jīng)營狀況分析

10.7.1 銀行簡介

10.7.2 股權結構分析

10.7.3 主營業(yè)務分析

10.7.4 客戶結構分析

10.7.5 區(qū)域市場布局

10.7.6 經(jīng)營效益分析

10.7.7 核心競爭力分析

10.7.8 風險管理分析

10.8 浙江網(wǎng)商銀行經(jīng)營狀況分析

10.8.1 銀行簡介

10.8.2 股權結構分析

10.8.3 主營業(yè)務分析

10.8.4 客戶結構分析

10.8.5 區(qū)域市場布局

10.8.6 經(jīng)營效益分析

10.8.7 核心競爭力分析

10.8.8 風險管理分析

第11章 中國民營銀行潛在進入者競爭力分析

11.1 蘇寧云商集團股份有限公司

11.1.1 企業(yè)基本情況簡介

11.1.2 企業(yè)經(jīng)營實力分析

11.1.3 企業(yè)投資民營銀行優(yōu)劣勢分析

11.1.4 企業(yè)籌建民營銀行進展情況

11.2 華峰集團有限公司

11.2.1 企業(yè)基本情況簡介

11.2.2 企業(yè)經(jīng)營實力分析

11.2.3 企業(yè)投資民營銀行優(yōu)劣勢分析

11.2.4 企業(yè)籌建民營銀行進展情況

11.3 美的集團股份有限公司

11.3.1 企業(yè)基本情況簡介

11.3.2 企業(yè)經(jīng)營實力分析

11.3.3 企業(yè)投資民營銀行優(yōu)劣勢分析

11.3.4 企業(yè)籌建民營銀行進展情況

11.4 紅豆集團有限公司

11.4.1 企業(yè)基本情況簡介

11.4.2 企業(yè)經(jīng)營實力分析

11.4.3 企業(yè)投資民營銀行優(yōu)劣勢分析

11.4.4 企業(yè)籌建民營銀行進展情況

11.5 浙江正泰電器股份有限公司

11.5.1 企業(yè)基本情況簡介

11.5.2 企業(yè)經(jīng)營實力分析

11.5.3 企業(yè)投資民營銀行優(yōu)劣勢分析

11.5.4 企業(yè)籌建民營銀行進展情況

11.6 安徽新安金融集團股份有限公司

11.6.1 企業(yè)基本情況簡介

11.6.2 企業(yè)經(jīng)營實力分析

11.6.3 企業(yè)投資民營銀行優(yōu)劣勢分析

11.6.4 企業(yè)籌建民營銀行進展情況

11.7 云南金控股權投資基金股份有限公司

11.7.1 企業(yè)基本情況簡介

11.7.2 企業(yè)經(jīng)營實力分析

11.7.3 企業(yè)投資民營銀行優(yōu)劣勢分析

11.7.4 企業(yè)籌建民營銀行進展情況

11.8 復星國際有限公司

11.8.1 企業(yè)基本情況簡介

11.8.2 企業(yè)經(jīng)營實力分析

11.8.3 企業(yè)投資民營銀行優(yōu)劣勢分析

11.8.4 企業(yè)籌建民營銀行進展情況

11.9 騰訊控股有限公司

11.9.1 企業(yè)基本情況簡介

11.9.2 企業(yè)經(jīng)營實力分析

11.9.3 企業(yè)投資民營銀行優(yōu)劣勢分析

11.9.4 企業(yè)籌建民營銀行進展情況

11.10 阿里巴巴集團

11.10.1 企業(yè)基本情況簡介

11.10.2 企業(yè)經(jīng)營實力分析

11.10.3 企業(yè)投資民營銀行優(yōu)劣勢分析

11.10.4 企業(yè)籌建民營銀行進展情況

第12章 中國民營銀行發(fā)展前景展望

12.1 民營銀行發(fā)展路徑選擇

12.1.1 增量發(fā)展路徑分析

12.1.2 存量發(fā)展路徑分析

12.1.3 混合發(fā)展路徑分析

12.2 特色民營商業(yè)銀行經(jīng)營方向

12.2.1 社區(qū)銀行經(jīng)營方式分析

12.2.2 高科技銀行經(jīng)營方式分析

12.2.3 互聯(lián)網(wǎng)銀行經(jīng)營方式分析

12.2.4 現(xiàn)代農業(yè)銀行經(jīng)營方式分析

12.2.5 物流貿易專業(yè)銀行經(jīng)營方式分析

12.3 民營銀行細分領域發(fā)展前景

12.3.1 個人金融服務領域發(fā)展前景

12.3.2 中小微企業(yè)服務領域發(fā)展前景

12.4 民營銀行發(fā)展前景展望

12.4.1 未來重點業(yè)務領域分析

12.4.2 民營銀行發(fā)展空間展望

12.4.3 民營銀行市場前景預測

第13章 中國民營銀行投資策略及規(guī)劃建議

13.1 民營銀行投資機會分析

13.1.1 投資動機分析

13.1.2 投資機遇分析

13.1.3 投資風險防范

13.2 民營銀行投資戰(zhàn)略規(guī)劃建議

13.2.1 牌照申請建議

13.2.2 競爭戰(zhàn)略建議

13.2.3 區(qū)域布局策略

13.2.4 品牌建設策略

13.3 民營銀行運營管理創(chuàng)新建議

13.3.1 業(yè)務形態(tài)創(chuàng)新

13.3.2 內部制度創(chuàng)新

13.3.3 風險管理創(chuàng)新

13.3.4 經(jīng)營模式創(chuàng)新

13.4 民營銀行投資經(jīng)營建議

13.4.1 市場進入選擇

13.4.2 經(jīng)營戰(zhàn)略建議

13.4.3 產(chǎn)品方向建議

圖表目錄：

圖表1：中國國內生產(chǎn)總值

圖表2：中國商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模

圖表3：中國商業(yè)銀行負債增長情況

圖表4：我國商業(yè)銀行不良貸款率情況

圖表5：我國商業(yè)銀行信用風險指標情況

圖表6：我國商業(yè)銀行不良貸款分機構季度對比情況

圖表7：實體集團企業(yè)申請民營銀行優(yōu)劣勢分析

圖表8：小貸公司轉型民營銀行優(yōu)劣勢分析

圖表9：擔保公司轉型民營銀行優(yōu)劣勢分析

圖表10：典當公司轉型民營銀行優(yōu)劣勢分析

圖表11：互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)轉型民營銀行優(yōu)劣勢分析

圖表12：民生銀行前10名股東持股情況

圖表13：民生銀行規(guī)模指標分析

圖表14：民生銀行經(jīng)營業(yè)績指標分析

圖表15：浙商銀行前10名股東持股情況

圖表16：浙商銀行存貸款情況分析

圖表17：美的集團股份有限公司業(yè)務分布結構

圖表18：美的集團股份有限公司10大股東股權結構

圖表19：美的集團投資民營銀行優(yōu)劣勢分析

圖表20：云南金控股權投資基金股份有限公司業(yè)務結構

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